성공사례

사실관계

사기 사건은 매장을 함께 운영하던 직원과의 금전 거래 관계에서 비롯된 분쟁에서 시작되었습니다.

당시 의뢰인은 매장을 운영하고 있었고, 상대방은 매장에서 매니저 역할을 맡으며 업무를 함께 수행하고 있었습니다. 매장 운영 과정에서 자금이 필요해지자 상대방이 금융기관 대출을 받아 의뢰인에게 돈을 빌려주는 형태의 거래가 이루어졌고, 의뢰인은 일정 기간 동안 대출 이자를 직접 납부하며 변제를 이어가고 있었습니다.

또한 매장 운영 과정에서 카드 결제와 매출 관리 등을 이유로 서로의 카드를 사용하거나 결제 후 취소하는 방식의 거래가 이루어지기도 했으며, 카드 사용이 이어지면서 점차 금전 정산 문제가 발생하게 되었습니다.

매출 감소 등으로 인해 이러한 금전 관계에 대한 정상적인 정산이 이루어지지 않게 되자 상대방은 변호사를 선임하여 해당 거래가 대출 편취 및 카드 사용을 통한 사기 행위에 해당한다는 취지로 의뢰인을 고소하게 되었습니다.

상대방이 주장한 피해금액은 약 1억 3천만 원이었고 사건은 단순한 채무 분쟁을 넘어 대출 편취, 카드 사용 문제 등이 사기 범죄로 주장된 상황이었기 때문에 형사 처벌로 이어질 가능성도 있는 사건이었습니다.

법무법인 KB의 조력

사기 사건에서 가장 중요한 쟁점은 처음부터 변제 의사가 있었는지 여부, 즉 사기 범행의 고의가 존재했는지였습니다.

법무법인 KB는 사건 초기 상담을 통해 본 사건이 형사 범죄라기보다 금전 거래 과정에서 발생한 민사적 채무 분쟁의 성격이 강한 사건이라는 점에 주목했습니다.

이에 따라 단순한 변제 지연이 아니라 처음부터 편취 의도가 있었다는 상대방의 주장에 대해 객관적인 자료를 통해 반박하는 방향으로 대응 전략을 수립했습니다.

특히 금전 거래 과정과 카드 사용 내역, 매장 운영 상황 등을 종합적으로 정리하여 사기 범행의 고의가 없었다는 점을 설명하는 데 집중했습니다.

그 결과 수사기관은 사건을 종합적으로 검토한 끝에 불송치(혐의없음) 처분을 내렸습니다.

조력 포인트 | ① 사기 범행의 고의 부재 입증
사기 사건에서 핵심 쟁점은 돈을 빌릴 당시 변제 의사가 있었는지 여부입니다.

법무법인 KB는
대출 당시 매장의 매출 상황
실제로 일정 기간 이자를 납부해 온 사실
단순한 채무 불이행 상황이 발생한 경위
등을 종합적으로 정리해 처음부터 편취 의도가 있었다고 보기 어렵다는 점을 설명했습니다.

조력 포인트 | ② 카드 사용 내역과 금전 거래 구조 정리
본 사건에서 또 하나의 중요한 쟁점은 카드 사용 문제였습니다.

법무법인 KB는
카드 사용 기간
카드 결제 및 취소 방식
계좌 이체 내역
등을 비교 분석하여 단순한 일방적 편취가 아니라 매장 운영 과정에서 발생한 금전 거래 구조라는 점을 설명했습니다.

이를 통해 사건이 형사 범죄라기보다 민사상 정산 문제에 가까운 분쟁이라는 점을 강조했습니다.

조력 포인트 | ③ 매장 운영 악화로 인한 변제 지연 사정 정리
의뢰인은 매장을 운영하던 사업자로, 사건 이후 경기 악화로 매출이 감소하면서 자금 사정이 급격히 악화된 상황이었습니다.

법무법인 KB는
매장 매출 상황
사업 운영 환경 변화
변제 지연이 발생한 경위

등을 정리해 변제 의사가 있었음에도 불구하고 현실적으로 변제가 어려워진 상황이라는 점을 설명했습니다.

결과

사기 사건에서 금전 거래와 카드 사용이 함께 문제 되는 경우, 수사기관이 사기 범행으로 판단해 형사 처벌로 이어지는 사례도 적지 않습니다.

그러나 본 사건에서 법무법인 KB는 사건 초기부터 금전 거래 구조와 카드 사용 내역, 매장 운영 상황 등을 종합적으로 정리하여 사기 범행의 고의가 없었다는 점을 설득력 있게 설명했습니다.

이와 같은 대응을 통해 사건의 본질이 형사 범죄가 아니라 채무 관계에서 발생한 민사적 분쟁에 가깝다는 점이 고려되었고, 결국 사건은 불송치(혐의없음) 처분으로 종결되었습니다.

판결문

담당전문가